DeFi ... nhando! #bitcoin #Ibovespa

 

Acabei não comentando sobre o tombo do Bitcoin no final de semana. Independente da minha opinião sobre as criptomoedas, disciplinado que sou, me baseio pela análise gráfica para fazer minhas previsões. Afinal, se tiver mais compradores, eles não irão perguntar para o Mosca, devem ter seus motivos. No post publicado em 15 de outubro o-mercado-e-soberano, fiz os seguintes comentários sobre o bitcoin: ...” Ainda não posso descartar uma correção que deveria ocorrer em algum ponto destacado no retângulo abaixo entre U$ 63 mil/U$ 72 mil, para em seguida voltar a cair atingindo entre U$ 32 mil/U$ 29 mil” ...

A máxima de U$ 69.000 (redondo!) foi atingida em 9 de novembro, ficando dentro do intervalo apontado no retângulo acima. Desta forma, quem segue o Mosca não deveria ter comprado durante esta alta. Não vou atualizar hoje o bitcoin, fica para uma outra data, já que não pretendo sugerir nenhum trade em criptomoedas, apenas sugestões.

O que significa DeFi?  ‎O Financiamento Descentralizado‎‎ (comumente referido como DeFi) é uma forma de financiamento baseada em blockchain que não conta com intermediários financeiros centrais como corretoras, bolsas ou bancos, para oferecer instrumentos financeiros tradicionais, utilizando em vez disso contratos inteligentes em blockchains, sendo o mais comum o Ethereum.‎

Vocês já devem ter cruzado com esse termo, cuja definição para mim parece algo muito genérico, sendo esse talvez seu objetivo. A quantidade de criptomoedas circulando é muito grande — milhares! —, sendo que uma parte está dentro da categoria DeFi. Um artigo publicado na Bloomberg por Olga Kharif relata o que ocorreu com esses tokens mais recentemente.

‎O tombo súbito das criptomoedas neste fim de semana ‎ ajudou a chamar a atenção para o resfriamento recente das finanças descentralizadas, que já foram dos setores mais ativos do mundo dos ativos digitais. ‎

‎Embora o Bitcoin e outras moedas rivais tenham se estabilizado ou subido de suas mínimas depois dos 20% de queda no sábado, muitos tokens DeFi caíram mais e desde então não se recuperaram. O DeFi Pulse Index, que rastreia tokens como Aave, Balancer, Compound, Sushi, Synthetix, ‎Uniswap,‎ Ansia e Badger, chegou a cair 24%.‎

‎A queda se segue ao fraco desempenho recente para os tokens relacionados a aplicativos de financiamento descentralizado — serviços que permitem que as pessoas emprestem, tomem emprestado e negociem diretamente, sem intermediários como bancos. O DeFi Pulse Index caiu 62,5% nos últimos sete meses. Em contrapartida, mesmo após sua última queda, o Bitcoin ainda está acima de seus preços de meados de maio. ‎

‎"O DeFi perdeu seu brilho e teve baixo desempenho em relação a outros setores durante a maior parte dos últimos seis meses, e isso não mudou no fim de semana", disse Jeff Dorman, diretor de investimentos da Arca. "O que é diferente é que outros tokens se recuperaram muito mais rápido, enquanto os DeFi permaneceram deprimidos."‎

Certamente, o valor total do dinheiro investido guardado nos aplicativos — uma medida de sua utilização — subiu 12% para quase US$ 100 bilhões desde meados de maio, de acordo com o rastreador DeFi Pulse. Os serviços são voltados em parte para os 1,6 bilhões de pessoas no mundo, que não têm acesso a serviços financeiros tradicionais e centralizados. Mas muitos investidores passaram a investir em moedas ligadas a tokens não fungíveis — muitas vezes arte digital — ou jogos.‎

‎O DeFi apanhou mais em parte porque muitos dos tokens têm um grupo muito pequeno de detentores, disse Simon Judd, chefe de desenvolvimento de negócios da Index Coop, que administra um fundo de índice Defi.‎

‎"Muitos dos tokens DeFi têm liquidez muito baixa", disse Judd. "Então, mesmo uma pequena pressão de venda tem um efeito maior." ‎

‎As feridas de DeFi também são auto infligidas. BadgerDAO, que permite que as pessoas ganhem juros sobre bitcoin, foi hackeado na semana passada. O tamanho exato de danos não está claro. Um pesquisador alegou que poderia ser de até US$ 120 milhões. Enquanto isso, na Sushi [uma plataforma de DeFi], há ‎‎lutas internas‎‎ entre os desenvolvedores que estão aumentando a incerteza.‎

‎A preocupação com uma possível repressão regulatória também está esfriando o entusiasmo pelo DeFi. A Força-Tarefa de Ação Financeira, que cria regras contra a lavagem de dinheiro seguidas por governos em todo o mundo, pediu recentemente um aumento da supervisão dos aplicativos DeFi. Embora muitos deles afirmem ser administrados por suas comunidades, a FATF disse que o governo poderia responsabilizar os desenvolvedores de um aplicativo que não realizem verificações de identidade do cliente e não apliquem políticas contra a lavagem de dinheiro. Hoje, a maioria dos aplicativos DeFi permite que os clientes fiquem anônimos. Embora não seja uma plataforma DeFi, a BlockFi foi recentemente atacada pelos reguladores estaduais e federais dos EUA ‎,‎ que dizem que seus produtos, semelhantes a contas de poupança, violam leis.‎

‎"Intermediários financeiros não bancários (NBFIs) podem tornar o sistema financeiro mais eficiente, mas também mais instável", disse o BIS, que atua como banco para bancos centrais, em seu relatório de dezembro divulgado na segunda-feira. E essa instabilidade também repercute nas avaliações dos tokens.‎

A competição nesse segmento é enorme, pela própria quantidade de tokens existentes. Para que um deles se destaque, é necessário que seu criador “invente” uma utilidade, pois todos eles sabem que para se valorizar são necessários compradores novos, dia após dia.

Embora não estejam nessa categoria, os bancos digitais também são valorizados em múltiplos enormes — isso quando têm lucro —, na esperança de substituírem os bancos tradicionais. Por exemplo, o Nubank. Eu sou cliente e adoro a forma simples como se transaciona, mas até aí valer o absurdo que se comenta... não sei como poderá atingir um lucro que justifique esse valor. Na minha conta, cálculo que ganhem tostões, se é que ganham.

Hoje excepcionalmente vou comentar sobre o Ibovespa, no post powell-abre-o-jogo, fiz as seguintes observações: ...” Em termos de EW a queda teria todas as condições para reverter, mas como vocês sabem bem, em correções o ponto de virada é incerto. O que devemos observar? O intervalo anotado entre 107 mil/109,5 mil, que se rompido irá desmanchar os argumentos dados acima” ...

A bolsa subiu 3 dias em seguida, e caso feche hoje nos níveis atuais, seria o quarto dia. Mas mais importante que essa observação é o fato que numa janela de 1 hora se formaram 5 ondas (uhhhhhh....). Como poderão notar no gráfico a seguir, está próxima de romper a linha amarela. Tudo isso é positivo.

- David, puxa até que enfim! Agora vai dar uma sugestão de compra?

Não, amigo, vou esperar uma retração, e se ela acontecer em 3 ondas, aí vamos que vamos. Os níveis calculados sujeito a um ajuste fino deveria estar entre 105.300 e103.300. Fique ligado no Mosca que eu irei informar o momento que pretendo entrar. O stop loss de maneira mais correta seria ao redor de 100.000, mas não sei se vou colocar nesse nível.

- David, qual a projeção do lucro?

Calma, amigo, não se antecipe, vamos passo a passo. Agora de olho na retração, que tem que ser em 3 ondas.

Como venho comentando ultimamente estou à procura de um ponto para entrar nas bolsas internacionais. No post decisão-arriscada fiz as seguintes observações: ...” Estamos próximos a sugerir um trade de compra, mas vou ficar observando sem nenhum viés cada uma dessa opções. Fiquem atentos ao Mosca nos próximos dias” ... Ontem decidi comprar o SP500 no fechamento a 4.590 como passo inicial, o stop loss será a 4.500. No indicie nasdaq100, vou esperar mais um pouco, mas o movimento de hoje foi encorajador.

O SP500 fechou a 4.686, com alta de 2,07%; o USDBRL a R$ 5,6132, com queda de 1,33%; o EURUSD a € 1,1268, com queda de 0,15%; e o ouro a U$ 1.783, com alta de 0,32%.